非法集資主要兩大罪名是什么？

• 2023-08-22 07:28:08 來(lái)源：法問(wèn)網(wǎng)

非法集資在社會(huì )生活中使用的次數非常多，有的朋友會(huì )誤以為對應的就是非法集資罪。法律規定并不是這樣的，非法集資是一種違法行為，在刑法中對應的有兩大罪名。那么非法集資主要兩大罪名是什么呢？小編在下文為您整理了相關(guān)內容。

(資料圖片)

非法集資主要兩大罪名分別是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。

非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律、法規的規定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。本罪侵犯的客體是國家對吸收公眾存款的管理秩序。(存款是商業(yè)銀行等依法具有存款業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的金融機構接受客戶(hù)存入資金，存款人可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取本金和利息的一種信用業(yè)務(wù)。)

本罪的行為方式，是未經(jīng)銀行業(yè)監督管理機構批準，向社會(huì )不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息，即不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款。

本罪的行為對象，是社會(huì )上不特定的人群，如果存款人是特定的少數人，如僅限于本單位人員，則不構成本罪。本罪的行為形式多種多樣，如利用非法成立的組織吸收公眾存款，比較典型的形式有抬會(huì )、地下錢(qián)莊、民間互助會(huì )、地下投資公司等。

個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上，或者數額在20萬(wàn)元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟損失數額在10萬(wàn)元以上的，即應當依法追究刑事責任。

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為。

非法集資罪在客觀(guān)方面主要包含四個(gè)因素：

一就是使用詐騙方法，即行為人采取虛構事實(shí)、隱瞞真相的方法，如采取虛構集資用途，以虛假的證明文件或者高回報率為誘餌的方法和手段，欺騙公眾騙取集資款;

二是實(shí)施了非法集資行為，即法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準，向社會(huì )不特定對象募集資金的行為;

三是實(shí)施了非法處置集資款項的行為，如攜款潛逃、揮霍集資款、使用集資款支付其承諾的高額回報以便進(jìn)一步實(shí)施詐騙等;

四是數額較大，個(gè)人集資詐騙數額在10萬(wàn)元以上、單位集資詐騙數額在50萬(wàn)元以上。

個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數額在10萬(wàn)元以上的，應當認定為“數額較大”；數額在20萬(wàn)元以上的，應當認定為“數額巨大”；數額在100萬(wàn)元以上的，應當認定為“數額特別巨大”。

綜上所述，非法集資主要兩大罪名是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪都有非法吸收公眾資金的行為，也就是非法集資，侵占公眾資金。從表面上看兩者有一定的相似性，但通俗的說(shuō)，兩者關(guān)鍵的區別在于，非法吸收公眾存款是想還錢(qián)但是還不了，集資詐騙是一開(kāi)始就不想還錢(qián)。

非法集資罪和民間借貸的區別

非法集資罪的數額怎么確定

眾籌與非法集資的界限

關(guān)鍵詞: